Connect with us

INNOVATION

US Banks สร้างรายได้ก้อนโตจากหนี้ของรัสเซีย พร้อมพลิกวิกฤติเป็นโอกาส!!

Published

on

US

US Banks หรือธนาคารสหรัฐฯ ถึงแม้จะถอนออกจากรัสเซียแล้ว แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าพวกเขาจะไม่สามารถทำกำไรจากรัสเซียได้ กลับกันนี่อาจเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ทำให้พวกเขาสามารถเก็งกำไรได้อย่างรวดเร็ว

การขายหนี้ของรัสเซียนั้นเชื่อมโยงกับประธานาธิบดีรัสเซีย ‘Vladimir Putin’ และ ‘การคว่ำบาตร’ จาก Joe Biden จนมาถึงเหตุการณ์ที่ US Banks ได้ถอนตัวออกจากรัสเซีย ทั้งหมดนี้ก่อให้เกิดช่องทางสำหรับการเก็งกำไรรูปแบบใหม่ในการลงทุน ซึ่งถูกมองว่าเป็นวิธีที่ทำกำไรได้ง่ายแต่ไม่ค่อยได้การยอมรับ

แนวคิดนี้คือสิ่งที่เรียกว่า “การค้าพื้นฐานเชิงลบ” ในที่นี้หมายถึงการซื้อพันธบัตรรัสเซียในราคาถูก ควบคู่ไปกับการแลกเปลี่ยนเครดิตไปเป็นค่าเริ่มต้น ซึ่งทำหน้าที่เป็นประกันการผิดนัดชำระหนี้ที่อาจเกิดขึ้นของผู้กู้ โดยสำนักข่าวบลูมเบิร์กนิวส์ระบุว่า ปริมาณการซื้อขายตราสารหนี้ของรัสเซียเพิ่มขึ้นสู่ระดับสูงสุดในรอบ 2 ปี 

ข้อมูลจากเว็บไซต์ MarketAxess แสดงให้เห็นว่าหนี้ของรัสเซียมีการซื้อขายในปริมาณ 7 พันล้านดอลลาร์ฯ ระหว่างวันที่ 24 กุมภาพันธ์ถึง 7 เมษายน ซึ่งเป็นการเพิ่มขึ้นมากถึง 5 พันล้านดอลลาร์ฯ ในช่วงเวลาเดียวกันในปี 2564 

Philip M. Nichols ผู้เชี่ยวชาญด้านรัสเซียและความรับผิดชอบต่อสังคมในธุรกิจ และศาสตราจารย์ University of Pennsylvania’s Wharton School กล่าวว่า การซื้อขายพันธบัตรของรัสเซียกำลังซื้อขายกันอย่างดุเดือด มีนักเก็งกำไรจำนวนมากที่ซื้อพันธบัตรเหล่านี้ ซึ่งราคาจะถูกลดระดับอย่างมาก จนเหมือนกับได้มาฟรี ๆ

ในขณะเดียวกัน อัตราพันธบัตรกลับลดลงอย่างมาก โดยพันธบัตรจะครบกำหนดชำระในปี 2571 ถูกซื้อขายที่เพียง 0.34 ดอลลาร์ต่อดอลลาร์ นั่นหมายความว่าอาจต้องใช้เงินมากกว่า 4 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ในการทำประกันหลักทรัพย์ของรัสเซียที่ต้องชำระ 10 ล้านเหรียญสหรัฐฯ

สถาบันการเงินของสหรัฐฯ เช่น JPMorgan Chase และ Goldman Sachs กำลังอำนวยความสะดวกในการซื้อขายเหล่านี้ โดยตัวแทนของ JPMorgan กล่าวว่าพวกเขากำลังทำหน้าที่เป็นพ่อค้าคนกลาง และเพียงต้องการช่วยเหลือลูกค้าเท่านั้น “ในฐานะผู้ดูแลสภาพคล่อง เราได้ช่วยลูกค้าลดความเสี่ยงและจัดการความเสี่ยงของพวกเขาต่อรัสเซียในตลาดรอง” โฆษกกล่าว

โดยทั่วไปแล้ว นักลงทุนจะประเมินมูลค่าหนี้ของรัสเซียโดยพิจารณาว่าจะได้รับการชำระคืนหรือไม่? และความน่าจะเป็นที่จะได้รับการชำระคืนจะขึ้นอยู่กับความแข็งแกร่งของเศรษฐกิจรัสเซีย

แต่นั่นไม่ได้เกิดขึ้น เมื่อกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้มีมาตรการคว่ำบาตรครั้งใหม่เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา ซึ่งขัดขวางไม่ให้รัสเซียเข้าถึงเงินดอลลาร์ใด ๆ ที่พวกเขาถืออยู่ในธนาคารสหรัฐฯ และอาจเป็นการเพิ่มโอกาสให้รัสเซียผิดนัดชำระหนี้ได้ ซึ่งนั่นอาจไม่เป็นผลดีต่อรัสเซียมากนัก

รัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐฯ ลงมติในสัปดาห์นี้เพื่อยกเลิกสถานะการค้าของประเทศรัสเซีย เป็นการปูทางสำหรับการคว่ำบาตรที่ล้ำลึกมากยิ่งขึ้น ซึ่งการยกเลิกสถานะดังกล่าวจะขัดขวางการรวมตัวของรัสเซียกับเศรษฐกิจโลก เหล่านักลงทุนคงจะต้องจับตามองกันต่อไปว่า “รัสเซียจะเดินหมากเศรษฐกิจในตานี้อย่างไร?”

อ้างอิง : Banks are making big money off of Russian debt

อ่านเรื่องอื่นเพิ่มเติม

ให้คะแนนสำหรับบทความนี้!
[Total: 0 Average: 0]
Continue Reading
Click to comment

Leave a Reply

อีเมลของคุณจะไม่แสดงให้คนอื่นเห็น

INNOVATION

เชียงใหม่ เปิดตัว Blockchain City ที่แรกในไทยและอาเซียน

Published

on

หรือนี่อาจจะเป็นความวังใหม่ของวงการ Start-up บ้านเรา? เมื่อจังหวัดเชียงใหม่จะกลายเป็น Blockchain City หรือ Crypto City แห่งแรกของไทยและอาเซียน

โปรเจคนี้มีชื่อว่า Chiangmai Crypto City (CCC) โดย Crypto City นี้จะเป็น Decentralized Open Source Platform บน Smart Contract ซึ่งตัวอย่างจริงของระบบแพลตฟอร์มนี้ถูกนำไปใช้แล้วที่ไมอามี สหรัฐฯ , ซานฟรานซิสโก สหรัฐฯ อัมสเตอร์ดัม เนเธอร์แลนด์, เบอร์ลิน เยอรมนี, สิงคโปร์, โซล เกาหลีใต้

และที่ที่ประสบความสำเร็จกับโปรเจคนี้มากที่สุดก็ดูเหมือนจะเป็นเมือง Zug ประเทศสวิตเซอร์แลนด์ ซึ่งเป็นแค่เมืองเล็ก ๆ ติดทะเลสาป แต่มูลค่าการตลาดในปัจจุบันกลับมีค่าเท่า ๆ งบประมาณประเทศไทยประมาณ 6 ปีนิด ๆ รวมกันเลยทีเดียว ตอนนี้เมืองแห่งนี้จึงได้รับการยกย่องให่เป็นเมืองแห่ง Start-up ของสวิตเซอร์แลนด์ไปแล้ว

“โปรเจ็คต์ Chiangmai Crypto City (CCC) จะเป็น Social Enterprise Platform ที่ยินดีต้อนรับผู้ที่ประสงค์จะเข้ามาร่วมพัฒนาองค์กรและชุมชน โดยไม่จำกัดว่าเป็นแค่คนในจังหวัดเชียงใหม่ หรือ คนไทย รวมไปถึงไม่จำกัดเรื่องอายุ อาชีพ และ ระยะเวลาการเข้าร่วม สิ่งที่น่าจับตามองคือ หากโปรเจกต์นี้ประสบความสำเร็จจริง ก็จะสามารถช่วยบ่มเพาะให้เกิดบริษัท Unicorn ใหม่ ๆ ขึ้นมา และสามารถช่วยสร้างโอกาสให้กับเศรษฐกิจไทยผ่านโลกธุรกิจยุคดิจิทัลได้”

พญ. นวพร นะลิตา Project Manager

สำหรับใครที่ยังสงสัยว่า Crypto City คืออะไร และมีวิธีการทำงานยังไงนั้น ฝ้ายมีอธิบายคร่าว ๆ มาให้ค่ะ

อ้างอิงจากบทความของ Vitalik Buterin ผู้ร่วมก่อตั้ง Etherum (ETH) ได้กล่าวถึงแนวทางของโปรเจค Crypto Cities ว่าเป็น Decentralized Autonomous Organization (DAO) หรือองค์กรที่สามารถปกครองตนเองที่สามารถให้ผู้ใช้ออกสิทธิ์ออกเสียงโหวตแก้ไขโปรโตคอลได้ ตามจำนวนเหรียญที่ถืออยู่เป็นต้น

ซึ่งบทบาทที่เขคาดหวังให้เกิดขึ้นกับโลกจริงจาก Crypto Cities คือ

  1. ควรทำหน้าที่เป็นแหล่งสร้างรายได้ที่ยั่งยืนให้กับรัฐบาล
  2. ส่งเสริมให้เกิดการร่วมมือกันทางเศรษฐกิจระหว่างผู้อยู่อาศัยกับเมือง
  3. ส่งเสริมการออมและสร้างความมั่งคั่งให้กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมด
  4. ส่งเสริมความคิดริเริ่มในการพัฒนาด้านสังคม
  5. ลดความเหลื่อมล้ำของสถานะทางการเงิน

(ข้อมูลจาก : https://cryptosiam.com/buterin-share-pros-of-establish-crypto-cities/ )

พอเห็นภาพรวมกันแล้วใช่ไหมคะว่าหากโปรเจคนี้ในบ้านเราเติบโตแและได้รับการสนับสนุนไปด้วยดี ในอนาคตทุกคนก็มีสิทธิ์ที่จะเติบโตกันในประเทศบ้านเกิดตัวเองกันได้ค่ะ

ตอนนี้ทาง Chiangmai Crypto City (CCC) ก็ได้เปิดรับสมัครผู้เข้าร่วมโปรเจคกันแล้ว ใครที่สนใจก็สามารถเข้าไปดูรายละเอียดกันใน thread ทวิตนี้เลยค่ะ https://twitter.com/tdokdak/status/1493431706933936134

ที่มา :

ให้คะแนนสำหรับบทความนี้!
[Total: 2 Average: 3]
Continue Reading

INNOVATION

ไปโลกหน้าแล้ว! ล่าสุด ร้านสะดวกซื้อญี่ปุ่นเปิดตัว ‘แคชเชียร์โฮโลแกรมที่แรกของโลก’

Published

on

ญี่ปุ่นยังไงก็คือญี่ปุ่น! อยากลดการสัมผัส ลดการติดโควิด ก็ทำแคชเชียร์โฮโลแกรมไปเลยสิคะ!

ล่าสุดไปโลกหน้ากันแล้วกับ “Digi POS” เครื่อง Contactless self-checkouts หรือแคชเชียร์โฮโลแกรมที่แรกของโลกในร้านสะดวกซื้ออย่าง 7-Eleven

ซึ่งเจ้าเครื่องคิดเงินนี้ถูกเคลมว่าเป็น แคชเชียร์ที่มีเทคโนโลยีแสดงผลหน้าจอบนอากาศเครื่องแรกของโลก (สามารถเข้าไปดูวิดีโอการใช้งานจริงได้ตามลิ้งค์นี้เลยค่ะ https://youtu.be/1eG-Hv5tgdU )

ซึ่งในประเทศญี่ปุ่นั้นเทคโนโลยีหน้าจอแสดงผลบนอากาศ (Aerial displays) นั้นยังไม่เป็นที่แพร่หลายมากนัก มักจะใช้แค่ในงานโรงแรม , งานออฟฟิศ , Digital Signage โดยหนึ่งในบริษัทผู้ร่วมโปรเจคอย่าง Toshiba Tec ได้กล่าวว่านี่คือครั้งแรกที่เรานำเทคโนโลยีนี้มาใช้กับระบบ POS

ในระยะเริ่มแรกที่เริ่มติดตั้งเครื่องคิดเงินนี้ ลูกค้าจะใช้คิดเงินได้แค่สินค้าทั่วไปที่ขายในร้าน แต่ยังไม่สามารถใช้คิดเงินสินค้าประเภทแอลกอฮอล์ , บุหรี่ , สแตมป์ , โปสการ์ด , ค่าขนส่ง courier , จ่ายบิล , เติมเงิน , Voulcher

เครื่องคิดเงินโฮโลแกรมนี้ใช้ง่ายและสะดวกมาก แค่นำสินค้าที่ต้องการคิดเงินมาสแกน
แล้วหน้าจอจะ pop-up ออกมา ซึ่งลูกค้าคนอื่นในร้านจะมองไม่เห็น จะเห็นแค่ผู้ใช้ที่อยู่ตรงหน้าเครื่องเท่านั้น
วิธีจ่ายเงินจะมีตัวเลือกเป็น Cashless เท่านั้น จ่ายโดยสแกนการ์ดหรือสมาร์ทโฟน

เจ้าตัว POS นี้เป็นการร่วมงานกันระหว่าง 6 บริษัท

  • Toshiba Tec ผู้คิดค้นระบบ POS และรับหน้าที่ติดตั้งภายในร้านสะดวกซื้อ
  • 7-Eleven
  • Asukanet Development
  • Kanda Kogyo Development
  • Mitsui Chemicals Development
  • Mitsui Bussan Plastic

ตัวเครื่องแคชเชียร์โฮโลแกรมได้ถูกนำไปติดตั้งและเปิดให้ใช้จริงใน 7-Eleven เมืองโตเกียวก่อน 6 สาขาแล้วเมื่อวันที่ 1 กุมภาฯ ที่ผ่านมา

ที่มา : Sora News 24

ให้คะแนนสำหรับบทความนี้!
[Total: 0 Average: 0]
Continue Reading

INNOVATION

Virtual Influencer เจนเนอเรชั่นใหม่วงการอินฟลูฯ คุมภาพลักษณ์แบรนด์ได้ จ่ายในเรทที่น้อยกว่า

Published

on

ใกล้ตัวเข้ามามากขึ้นแล้วกับอนาคตแห่งโลกเสมือนจริง เมื่อ Virtual Influencer กลายมาเป็น ‘A Thing’ ในโลกออนไลน์และการตลาดในปัจจุบัน

เรื่องอินฟลูเอนเซอร์เสมือนจริงนั้นอาจไม่ได้เป็นเรื่องใหญ่สะเทือนวงการอินฟลูฯ เพราะตั้งแต่ในปี 2007 นั้น หลายคนคงคุ้นหน้าคุ้นตากับ Hatsune Miku โปรแกรม Vocaloid ร้องเพลงจากญี่ปุ่นกันมาบ้างแล้ว แต่ไม่ได้มีการใส่ Charater ความคิด ความฝัน ไลฟ์สไตล์ลงไปในตัว Vocaloid เหมือนกับรูปแบบการสร้างตัวละคร Virtual Influencer

ปัจจุบัน รูปแบบพรีเซนเทชัน Virtual Influencer นั้นมีให้เห็นหลัก ๆ อยู่ 2 แบบ คือแบบ ‘ลูกครึ่งคน-CG’ และแบบ ‘Full CG’ 

imma.gram : Virtual Influencer แบบ ‘ครึ่งคน ครึ่ง CG’
Barbie : Virtual Influencer แบบ ‘Full CG’

ประสิทธิภาพของ Virtual Influencer มีแนวโน้มที่ดี

จากรายงานของ HypeAuditor ได้รายงานว่า อินฟลูเอนเซอร์เสมือนจริงนั้นมียอดเอนเกจเมนต์สูงกว่าอินฟลูเอนเซอร์คนจริง ๆ ถึง 3 เท่า

นอกจากนี้ในรายงานยังพบว่าคนที่เอนเกจด้วยกับอินฟลูฯ เสมือนจริงนั้นมักเป็นผู้หญิงและมีอายุระหว่าง 18-24 ปี

Lil Miquela อินฟลูเอนเซอร์เสมือนจริงที่ร่วมงานกับแบรนด์ระดับโลกมาแล้ว

Lil Miquela คืออินฟลูเอนเซอร์เสมือนจริงสัญชาติบราซิลเลียน-อเมริกันจากฝั่งอเมริกา ซึ่งเธอเคยร่วมงานกับแบรนด์แฟชั่นชั้นนำระดับโลกมาแล้วหลายแบรนด์อย่าง Prada, Dior และ Calvin Klein อีกทั้งยังออกซิงเกิลเพลงอย่าง “Not Mine” ในปี 2017

อีกทั้งตอนนี้เธอยังมีผู้ติดตามในไอจีมากถึง 3 ล้านคนแล้ว

ไทยก็มี Bangkoknaughtyboo

ถือว่าเป็น Virtual Influencer คนแรกของไทย และเป็นอินฟลูฯ เสมือนจริงที่เป็น Non-binary คนแรกของโลก “Bangkoknaughtyboo”  อีกทั้งยังจ้างได้จริงแล้ววันนี้ ภายใต้สังกัดโมเดลเอเจนซี่ Morgan & Preston

คุมภาพลักษณ์แบรนด์ได้ 100% และอาจได้จ่ายในเรทที่น้อยกว่า

ด้วยเนเจอร์ของ Virtual Influencer ที่ถูกสร้างขึ้นมาจากโปรแกรม ไม่ใช่คนจริง ๆ จึงทำให้การทำงานร่วมกับอิฟลูฯ เหล่านี้ได้ทลายข้อจำกัดของการใช้อิลฟลูฯ คนจริง ๆ ไปได้หลายอย่าง

  • ควบคุมได้ 100% : จากที่เขียนไปเบื้องต้น อินฟลูฯ เสมือนจริงไม่ใช่คนจริง ๆ จึงสามารถปรับเปลี่ยนลุคหรือมู้ดของนิสัยให้ตรงกับความต้องการของแบรนด์ที่จ้างได้
  • ไม่จำกัดในเรื่องของสถานที่ : เพราะเกิดจากคอมพิวเตอร์ พวกเขาจึงไม่มีข้อจำกัดด้านนี้ สามารถออกงานหลายงานในวันเวลาเดียวกันได้แบบไม่มีข้อจำกัด
  • ถูกกว่าเกือบ 96% : เทียบจากเรทผู้ติดตาม ราคาที่ต้องจ่าย และการสร้างภาพลักษณ์ให้กับแบรนด์ อินฟลูเอนเซอร์เสมือนจริงมีเรทจ้างถูกกว่าเกือบ 96%

ต่อจากนี้เราคงได้เห็น Virtual Influencer เข้ามามีบทบาท KOL กันเรื่อย ๆ ทั้งในบ้านเราและต่างประเทศทั่วโลก อีกทั้งถ้ามองในแง่ Disrupt “อินฟลูเอนเซอร์เสมือนจริง” นี่แหละที่จะเข้ามาเป็น New Generation ใหม่ของวงการนี้

กรณีศึกษาของ Rozy

มาแรงสุดในนาทีนี้ Rozy สาวน้อย AI ที่กำลังโด่งดังในบทบาทหน้าที่ของ “Virtual Influencers” (อินฟลูเอนเซอร์ แบบเสมือนจริง) ซึ่งล่าสุดมีข่าวว่าเธออาจจะกระโดดเข้าคว้ารายได้กว่าเกือบพันล้านวอน จาก 100 โฆษณา ภายในปีนี้

Rozy ถูกพัฒนาโดยระบบ AI และทีมกราฟิกจาก Sidus Studio X ซึ่งล่าสุด IG: rozy.gram ของเธอมีผู้ติดตามกว่า 61,000 คนเป็นที่เรียบร้อย

Key Success ของ Rozy คืออะไร ?

1. Rozy ไม่ได้ถูกสร้างมาจากมาตรฐานความสวยแบบเดิม แต่สร้างขึ้นมาจาก “ความงามตามแนวคิดของ MZ (Millenials + Gen Z)” ที่ไม่ต้อง Perfect ไม่ต้องสมบูรณ์แบบไปทุกอย่าง

2. Rozy จะมีอายุหยุดอยู่ที่ 22 ปีตลอดกาล เท่ากับว่า “เธอจะมีอายุการทำงานที่ไม่สิ้นสุด”

3. Rozy หมดโอกาสเจอข่าวไม่ดี ไม่มีดราม่าต่อท้ายอย่างแน่นอน

4. และที่สำคัญคือ Rozy พร้อมถ่ายงานได้ทุกที่ เซ็ตฉากง่าย ไม่ต้องเสียเวลาเดินทาง ไม่มีวันเบี้ยวคิวงาน.Virtual Influencers อาจจะกำลังเป็นเทรนด์การตลาดใหม่ในประเทศเกาหลีใต้และหลายประเทศทั่วโลก ซึ่งนาจับตามองเลยว่า ในอนาคตจะมี Virtual Influencers อีกหลายคนเติบโตขึ้นมาอีกแน่นอน

ให้คะแนนสำหรับบทความนี้!
[Total: 0 Average: 0]
Continue Reading
MARKETING TIPS5 เดือน ago

เปิดเบื้องหลังกลยุทธ์การตลาดกระจายสินค้าพรีเมียมให้แมส ของช็อกโกแลต Godiva

MARKETING TIPS5 เดือน ago

แบรนด์กับการแสดงจุดยืน เพราะแค่ขายของอย่างเดียวมันไม่พอ

MARKETING TIPS5 เดือน ago

สรุป 5 เทรนด์พฤติกรรมแต่ละ Gen เลือกเสพสื่อบันเทิงปี 2022 ที่ควรรู้

CONTENT TIPS5 เดือน ago

10 ไอเดียทำ VDO Content ลง IG ดึงดูดลูกค้ากลุ่มเป้าหมายให้เพิ่มขึ้น

MARKETING TIPS5 เดือน ago

4 เสาหลักสำคัญ ของการทำ Customer Retention

ตลาดสัตว์เลี้ยง
NEWS UPDATE5 เดือน ago

โลตัส Pet Us เจาะกลุ่ม Pet Humanization เทรนด์ ตลาดสัตว์เลี้ยง กำลังมาแรง!!

NEWS UPDATE5 เดือน ago

คาดการณ์จากนักวิเคราะห์ Gartner : หาก Netflix มีโฆษณา

MARKETING TIPS5 เดือน ago

OOH กำลังกลับมา : เปิด 4 อินไซต์เพื่อสร้างอิมแพคให้เวิร์กกว่าเดิม

CONTENT TIPS6 เดือน ago

คอนเทนต์แบบไหนโดนใจผู้ใช้ Facebook, IG, Twitter, TikTok มาที่สุด ฉบับปี 2022

Jojo
ENGLISH NEWS6 เดือน ago

JoJo Maman Bébé พร้อมเข้าสู่การผลัดเปลี่ยนไปสู่ยุคใหม่

CREATIVITY3 ปี ago

แจกฟรี 6 ฟอนต์ ภาษาไทยทางการ

LIFESTYLE4 ปี ago

เอาใจคนอยากฝึกภาษาให้เก่ง ด้วย Subtitle บน Netflix พร้อมกัน 2 ภาษา

EDUCATION4 ปี ago

นักศึกษาจีน โอกาสใหม่ของ (ธุรกิจ) มหาวิทยาลัยไทย?

NEWS UPDATE3 ปี ago

“10 เทรนด์แห่งปี 2020” ที่นักการตลาดต้องรู้!! จาก DATA ลับของ Pinterest

CONTENT TIPS4 ปี ago

โหลดฟรี! 40 Duotone Gradient Presets For Photoshop

CONTENT TIPS2 ปี ago

7 เทรนด์ Content Marketing ปี 2021 ที่สายคอนเทนท์ต้องอ่าน!

MARKETING TIPS2 ปี ago

แจกฟรี Business Model Canvas Template .doc โหลดไปใช้วางแผนกันได้เลย!

EDUCATION2 ปี ago

พี่มาร์ค LIVE เปิดตัว ฟีเจอร์ใหม่จาก “Facebook Shop” ที่เติมเต็มคนขายของแบบเต็มสตรีม

MARKETING TIPS4 ปี ago

สื่อชี้! กรมสรรพากร เล็งจะ ตรวจสอบภาษีโดยตรง ขายของออนไลน์หนาวแน่

MARKETING TIPS5 เดือน ago

เปิดเบื้องหลังกลยุทธ์การตลาดกระจายสินค้าพรีเมียมให้แมส ของช็อกโกแลต Godiva

Facebook

Trending

510 Views